THE ARCH

AUM POR VERTICAL (R$)

DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS

SCORE DE RISCO — RESUMO

INTERCONTINENTAL — STATUS

ASSINATURAS PENDENTES

ALERTAS E PENDÊNCIAS

ÚLTIMOS CADASTROS

VENCIMENTOS PRÓXIMOS

BASE CONSOLIDADA DE CLIENTES

NOME	VERTICAL	CPF	PEP	RISCO	SCORE PLD	LGPD	STATUS	AUM R$	AÇÕES
SEM CLIENTES

Base KYC unificada — todos os clientes do ecossistema passam por aqui. Módulos específicos adicionam campos complementares.

DISTRIBUIÇÃO POR ESPECIALIDADE

AUM TOP 5 MÉDICOS

MÉDICOS — ALLIUM SOCIEDADE MÉDICA

MÉDICO	CRM	ESPECIALIDADE	TIPO	STATUS	AUM R$	PARTICIPAÇÃO %	AÇÕES
SEM MÉDICOS

CADASTRO DE MÉDICOS

NOME	CRM	ESPECIALIDADE	RQE	TIPO	RISCO	STATUS	AUM R$	AÇÕES
SEM MÉDICOS

PACIENTES E ATLETAS VINCULADOS

NOME	TIPO	CPF	MÉDICO RESP.	CONVÊNIO	STATUS	AÇÕES
SEM PACIENTES

Conecta com o Herclestein Bank IMS via localStorage. Para abrir o portfólio de um médico, clique no botão da linha.

PORTFÓLIO ALLIUM — VISÃO CONSOLIDADA

MÉDICO	ATIVOS	PATRIMÔNIO R$	LUCRO R$	LUCRO %	AÇÕES
CLIQUE ↻ SYNC

PARTICIPAÇÃO SOCIETÁRIA

MÉDICO	COTAS	PARTICIPAÇÃO %	AUM R$
SEM DADOS

DISTRIBUIÇÃO SOCIETÁRIA

ASSEMBLEIAS ALLIUM

DATA	PAUTA	PARTICIPANTES	STATUS	AÇÕES
SEM ASSEMBLEIAS

DOCUMENTAÇÃO POR MÉDICO

MÉDICO	CRM	Contrato	LGPD	IR	STATUS
SEM DADOS

CHECKLIST COMPLIANCE

AUM POR ATLETA (R$)

DISTRIBUIÇÃO POR ESPORTE

ATLETAS — AAPP

NOME	ESPORTE	CLUBE	AGENTE	FIM CARREIRA	STATUS	AUM R$	AÇÕES
SEM ATLETAS

CADASTRO DE ATLETAS

NOME	ESPORTE	CLUBE	AGENTE	FIM CARREIRA	SALÁRIO R$	IMG %	STATUS	AÇÕES
SEM ATLETAS

CONTRATOS DE ATLETAS

ATLETA	TIPO	CONTRAPARTE	VALOR R$/MÊS	INÍCIO	FIM	STATUS	AÇÕES
SEM CONTRATOS

Planejamento de carreira pós-esportiva — fases: Acumulação (5+ anos) → Transição (2–5 anos) → Preservação (menos de 2 anos).

PLANEJAMENTO DE CARREIRA

ATLETA	FIM CARREIRA EST.	ANOS RESTANTES	PATRIMÔNIO R$	FASE	STATUS
SEM ATLETAS

POOL DE CAPITAL — RATEIOS HISTÓRICOS (R$)

COTISTAS — PARTICIPAÇÃO %

SIMULADOR DE RETORNO

CARTEIRA POR TIPO

ESTIMATIVA MENSAL

Registre o capital alocado por cada investidor no fundo de crédito

COTISTAS — CAPITAL ALOCADO NO FDIC

INVESTIDOR	VERTICAL	CAPITAL R$	PARTICIPAÇÃO %	RENDIMENTO ACUM. R$	YIELD a.a. %	DATA ENTRADA	STATUS	AÇÕES
SEM COTISTAS

CARTEIRA DE EMPRÉSTIMOS

TOMADOR	TIPO	VALOR R$	SALDO R$	TAXA a.a.	PRAZO	PARCELA R$	GARANTIA	STATUS	VENCIMENTO	AÇÕES
SEM EMPRÉSTIMOS

Juros recebidos − IR (22,5% a 15% conforme prazo) − IOF − Taxa Adm = Lucro líquido distribuído proporcionalmente ao capital de cada cotista.

HISTÓRICO DE RATEIOS

PERÍODO	JUROS BRUTOS R$	IR R$	IOF R$	TAXA ADM R$	LUCRO LÍQ. R$	YIELD PERÍODO %	COTISTAS	AÇÕES
SEM RATEIOS

Cotas do clube aparecem no portfólio individual do médico/atleta como ativo classe CLUBE. Valor da cota = Patrimônio do Clube / Total de Cotas.

COTISTAS DO CLUBE

COTISTA	VERTICAL	COTAS	VALOR ENTRADA R$	VALOR ATUAL R$	LUCRO R$	LUCRO %	PARTICIPAÇÃO %	AÇÕES
SELECIONE UM CLUBE

RATEIO DE PROVENTOS DO CLUBE

DATA	ORIGEM	BRUTO R$	IR R$	LÍQUIDO R$	COTISTAS	AÇÕES
SEM RATEIOS

REUNIÕES E COMITÊS

DATA	COMITÊ	PARTICIPANTES	STATUS	AÇÕES
SEM REUNIÕES

MEMBROS DOS COMITÊS

NOME	COMITÊ	CARGO	AÇÕES
SEM MEMBROS

CLUBES DE INVESTIMENTOS

CLUBE	COTISTAS	PATRIMÔNIO R$	COTA R$	ESTRATÉGIA	STATUS	AÇÕES
SEM CLUBES

Títulos do Tesouro Direto — cotações ao vivo via brapi.dev. Posições por cliente registradas manualmente. Token brapi necessário para dados completos.

TÍTULOS DISPONÍVEIS — TESOURO DIRETO (BRAPI)

TÍTULO	TIPO	VENCIMENTO	TAXA COMPRA %	TAXA VENDA %	PREÇO MIN R$	PREÇO UNIT R$
CLIQUE ↻ BUSCAR TÍTULOS

POSIÇÕES POR CLIENTE — TESOURO DIRETO

CLIENTE	TÍTULO	VALOR APLICADO R$	VENCIMENTO	TAXA %	VALOR ATUAL R$	RENTAB. R$	DATA	AÇÕES
SEM POSIÇÕES

RDC — Recibo de Depósito Cooperativo — emitido por cooperativas de crédito (Sicoob, Sicredi, Unicred, Cresol). Cobertura pelo FGCoop até R$250.000 por CPF por cooperativa. Taxas geralmente superiores ao CDI — vantagem competitiva para posicionamento de clientes conservadores.

CARTEIRA RDC / CDB — RENDA FIXA PRIVADA

CLIENTE	TIPO	EMISSOR	VALOR R$	TAXA	% CDI / a.a.	VENCIMENTO	FGCOOP	IR	STATUS	AÇÕES
SEM POSIÇÕES

RENDA FIXA — DISTRIBUIÇÃO POR TIPO

RENDA FIXA — POR CLIENTE (TOP 5)

CONSOLIDADO RENDA FIXA POR CLIENTE

CLIENTE	TESOURO R$	RDC R$	CDB R$	TOTAL R$	% CARTEIRA
SEM DADOS

PATRIMÔNIO POR CLUBE (R$)

DISTRIBUIÇÃO DE COTISTAS

CLUBES DE INVESTIMENTOS — GIOVANELLA HUXLEER

CLUBE	COTISTAS	PATRIMÔNIO R$	VALOR COTA R$	ESTRATÉGIA	ADMINISTRADOR	STATUS	AÇÕES
SEM CLUBES — CLIQUE + CLUBE

COTISTAS DO CLUBE SELECIONADO

COTISTA	VERTICAL	COTAS	ENTRADA R$	VALOR ATUAL R$	LUCRO R$	LUCRO %	PARTICIPAÇÃO %	AÇÕES
SELECIONE UM CLUBE

Cruzamento FDIC × Clube — o fundo de crédito FDIC pode investir parte do seu pool como cotista institucional de um clube. O capital alocado aparece como cotista do clube e gera rendimento proporcional às cotas emitidas.

ALOCAÇÕES FDIC → CLUBE

CLUBE	CAPITAL FDIC R$	COTAS	PARTICIPAÇÃO %	RENDIMENTO FDIC R$	DATA	AÇÕES
SEM ALOCAÇÕES FDIC NO CLUBE

HISTÓRICO DE RATEIOS

DATA	CLUBE	ORIGEM	BRUTO R$	IR R$	LÍQUIDO R$	COTISTAS
SEM RATEIOS

COTAÇÕES AO VIVO

REMESSAS RECENTES

REMESSAS INTERNACIONAIS

CLIENTE	TIPO	MOEDA	VALOR	COTAÇÃO	TOTAL R$	DESTINO	DATA	STATUS	AÇÕES
SEM REMESSAS

CONTAS EM MOEDA ESTRANGEIRA

CLIENTE	BANCO / PLATAFORMA	MOEDA	SALDO ORIG.	SALDO R$	PAÍS	STATUS	AÇÕES
SEM CONTAS

Investimentos no exterior via Avenue, Interactive Brokers, Passfolio. Valores convertidos pela cotação de referência.

INVESTIMENTOS NO EXTERIOR

CLIENTE	TICKER	CLASSE	QTD	PREÇO USD	TOTAL USD	TOTAL R$	PLATAFORMA	AÇÕES
SEM POSIÇÕES

Hedge cambial — NDF, Futuros DOL/WDO, Opções de Câmbio. Proteção contra variação cambial para clientes com exposição exterior.

OPERAÇÕES DE HEDGE CAMBIAL

CLIENTE	INSTRUMENTO	NOTIONAL USD	TAXA TRAVADA R$	VENCIMENTO	RESULTADO R$	STATUS	AÇÕES
SEM OPERAÇÕES

ESTRUTURAS ATIVAS

ECONOMIA TRIBUTÁRIA EST.

ALERTAS WEALTH

Planejamento sucessório — doações com reserva de usufruto, testamentos, holdings. ITCMD varia por estado (2%–8%). Economia vs inventário direto pode chegar a 50%.

PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO

CLIENTE	TIPO	PATRIMÔNIO R$	HERDEIROS	ITCMD BRUTO R$	ECONOMIA EST. R$	ADVOGADO	STATUS	AÇÕES
SEM CASOS

BVI, Cayman, Delaware LLC, Trust. Obrigação BACEN acima de USD100k. Lei 14.754/23 — IRPF 15% sobre rendimentos de offshores controladas.

ESTRUTURAS OFFSHORE

CLIENTE	ESTRUTURA	JURISDIÇÃO	PATRIMÔNIO USD	DECL. BACEN	IR OFFSHORE %	DATA CONST.	STATUS	AÇÕES
SEM ESTRUTURAS

SEGUROS PATRIMONIAIS

CLIENTE	TIPO	SEGURADORA	CAPITAL R$	PRÊMIO ANUAL R$	INÍCIO	FIM	BENEFICIÁRIO	STATUS	AÇÕES
SEM APÓLICES

Holdings familiares — consolidação patrimonial, proteção de ativos, planejamento tributário, sucessão facilitada.

HOLDINGS FAMILIARES

HOLDING	SÓCIO PRINCIPAL	CNPJ	PATRIMÔNIO R$	REGIME TRIB.	ATIVOS	SÓCIOS	STATUS	AÇÕES
SEM HOLDINGS

SCORE DE RISCO POR CLIENTE

ALERTAS CRÍTICOS

PLD/FT — Res. BACEN 4.595. Operações acima de R$10.000 em espécie comunicadas ao COAF. Clientes PEP: monitoramento reforçado obrigatório. Manter registros por 5 anos.

MONITORAMENTO PLD / COMUNICAÇÕES COAF

CLIENTE	TIPO	VALOR R$	OPERAÇÃO	RISCO	COAF	DATA	RESP.	STATUS	AÇÕES
SEM ALERTAS

LIMITES OPERACIONAIS

CLIENTE	TIPO	LIMITE R$	UTILIZADO R$	UTIL. %	STATUS	AÇÕES
SEM LIMITES

TRILHA DE AUDITORIA

DATA/HORA	AÇÃO	MÓDULO	DETALHE
SEM LOGS

SELECIONE UM CLIENTE E CLIQUE GERAR RELATÓRIO

POSIÇÃO CONSOLIDADA — TODOS OS CLIENTES

CLIENTE	VERTICAL	TESOURO R$	RF PRIV R$	COTAS R$	FDIC R$	EXT R$	TOTAL R$	% TOTAL
CLIQUE ATUALIZAR

Estimativa IR — RF: regressivo 22,5%→15%. Não substitui declaração profissional.

BASE IR ESTIMADO

CLIENTE	RF BRUTO R$	IR RF R$	RDC BRUTO R$	IR RDC R$	TOTAL IR EST. R$
CLIQUE CALCULAR IR

AUM POR VERTICAL

RENDA FIXA POR TIPO

CLIENTES POR STATUS

PIPELINE POR ESTÁGIO

VALUATION TOTAL ESTIMADO

DEALS RECENTES

PIPELINE M&A / IBD — DEALS ATIVOS

EMPRESA / ATIVO	TIPO	CONTRAPARTE	VALUATION R$	ESTÁGIO	ADVISOR	DATA INÍCIO	PRAZO EST.	AÇÕES
SEM DEALS NO PIPELINE

Due Diligence — análise contábil, jurídica, fiscal e operacional. Checklist estruturado por módulo. Cada item com status e responsável.

CHECKLIST DUE DILIGENCE

DEAL	MÓDULO	ITEM	RESPONSÁVEL	PRAZO	STATUS	PRIORIDADE	AÇÕES
SEM ITENS DD

Valuation por múltiplos (EV/EBITDA, P/L, P/VPA), DCF e comparáveis de mercado. Base para negociação e apresentação ao comprador/investidor.

MODELOS DE VALUATION

EMPRESA	EBITDA R$	MÚLTIPLO EV/EBITDA	EV R$	DÍVIDA LÍQUIDA R$	EQUITY VALUE R$	DCF R$	MÉDIA R$	AÇÕES
SEM VALUATIONS

DOCUMENTOS DO PROCESSO M&A

DEAL	DOCUMENTO	TIPO	VERSÃO	DATA	STATUS	AÇÕES
SEM DOCUMENTOS

FLUXO NETTING — BRASIL ⟷ EUA ⟷ PORTUGAL

🇧🇷 BRASIL

—

Cooperativa // Lucro Real

IRPJ+CSLL 34%

⟷

🇺🇸 EUA

—

LLC Wyoming // Tesouraria

Federal Tax 0%

⟷

🇵🇹 PORTUGAL

—

Holding Madeira // IP

IRC Madeira 5%

VIAGENS ATIVAS

ECONOMIA TOTAL GERADA

SALDO DISPONÍVEL CARTÕES

LEI 14.754/23 — Offshores controladas por residentes brasileiros têm lucros tributados à alíquota de 15% IRPF, independente de distribuição, a partir do exercício 2024. Declare anualmente via DIRPF (ficha "Bens e Direitos — Código 71"). Obrigação BACEN: declarar ativos externos acima de USD 1 milhão (CBE anual) ou USD 100 mil (CBE trimestral).

CONTAS POR ASSOCIADO — SALDO DISPONÍVEL PARA CARTÃO (BR / PT / US)

ASSOCIADO	VERTICAL	🇧🇷 BRASIL R$	DISPONÍVEL BR R$	🇺🇸 EUA USD	DISPONÍVEL US USD	🇵🇹 PORTUGAL EUR	DISPONÍVEL PT EUR	TOTAL EQUIV. R$	SALDO CARTÃO	LEI 14.754	AÇÕES
SEM CONTAS CADASTRADAS

PROTOCOLO CARDINAL — CONTRATO DE COMPENSAÇÃO INTERCONTINENTAL
Cada associado que utiliza o sistema de netting deve assinar o Contrato de Compensação de Haveres. Este instrumento define: (a) natureza jurídica do adiantamento de sobras; (b) prazo de compensação; (c) taxa de câmbio de referência (PTAX); (d) penalidades por não-retorno; (e) conformidade com Res. BCB 277 e Lei 14.754/23. Não constitui operação de câmbio manual — é compensação de haveres societários entre coligadas.

CONTRATOS DE COMPENSAÇÃO — ASSOCIADOS

ASSOCIADO	ENTIDADE LLC	LIMITE NETTING USD	PRAZO COMPENSAÇÃO	TAXA REF.	DATA ASSINATURA	VALIDADE	LEI 14.754	STATUS	AÇÕES
SEM CONTRATOS DE NETTING

Protocolo Cardinal: médico solicita viagem → sistema verifica sobras/créditos no Brasil → cartão LLC autorizado → médico gasta sem IOF → retorno: compensação automática no ledger.

VIAGENS — CARTÃO INTERCONTINENTAL HUXLEER

MÉDICO / ASSOCIADO	DESTINO	PERÍODO	LIMITE USD	GASTO USD	SALDO USD	ECONOMIA R$	STATUS	NETTING	AÇÕES
SEM VIAGENS

ESTRUTURA JURÍDICA INTERCONTINENTAL

ENTIDADE	TIPO	JURISDIÇÃO	FUNÇÃO	CAPITAL USD	IMPOSTO %	BaaS	CARTÕES EMITIDOS	STATUS	AÇÕES
SEM ENTIDADES CADASTRADAS

LEDGER INTERCONTINENTAL — OPERAÇÕES DE NETTING

DATA	ASSOCIADO	ORIGEM	DESTINO	VALOR ORIG.	MOEDA	CÂMBIO	BRL EQUIV.	HASH	TIPO	STATUS
SEM OPERAÇÕES

ECONOMIA POR ASSOCIADO

IOF + SPREAD EVITADO (ACUMULADO)

RELATÓRIO DE EFICIÊNCIA — PROTOCOLO CARDINAL

ASSOCIADO	VIAGENS	VOLUME USD	IOF EVITADO R$	SPREAD EVITADO R$	TAXA SISTEMA R$	ECONOMIA LÍQUIDA R$	ROI %
CLIQUE CALCULAR